Entre los términos que debemos reconocer como inversionistas está el breakeven. Especialmente, si recurrimos al análisis técnico al invertir. Hoy te hablaré de esta palabra que debe sumarse a tu propio diccionario de inversionista.
Breakeven Traducción
Para empezar, debes saber que breakeven significa “punto de equilibrio”.
¿Qué Es El Breakeven?
Breakeven significa punto de equilibrio – Hyenuk Chu – Foto: Pixabay
Breakeven, básicamente, se refiere a tener iguales costos e ingresos. Es decir, que tampoco hay ganancias ni pérdidas. La suma que se recibe como ingreso es exactamente igual a la que se gasta.
Es decir que no queda dinero restante de la ganancia. Pero como los gastos o costos tampoco la exceden, no hay un balance en rojo o de pérdidas. Eso es lo que quiere decir esa palabra en términos generales.
Cuando hablamos de breakeven al invertir en la Bolsa de Valores de Nueva York nos referimos a lo mismo. Pero hay otros aspectos que debes tener en cuenta si este es tu caso. Estos son algunos de ellos:
¿Cómo Se Calcula El Breakeven Point?
Al término breakeven se suele asociar la palabra “point”, lo que se sintetiza en la sigla BEP. En español, sería algo así como el punto de breakeven. O el punto donde se cumple la regla mencionada anteriormente con respecto a las acciones o futuros.
Breakeven Trading
Pero ¿cómo se determina este punto? Resulta tan sencillo como comparar el precio MARKET de una acción y su costo original. El breakeven point se logra cuando los dos precios son iguales.
Con las opciones ocurre algo similar. El breakeven point, en este caso, es el precio MARKET que las acciones subyacentes deben alcanzar para que el comprador evite pérdidas.
Si se trata de una operación CALL, se alcanza el breakeven point cuando el precio de la acción subyacente es igual al precio STRIKE más el PREMIUM pagado. Cuando se trata de una operación PUT, el breakeven point se alcanza si el precio de la acción subyacente es igual al precio STRIKE menos el PREMIUM pagado.
Breakeven Y Las Comisiones
Para calcular el breakeven, ten en cuenta las comisiones – Hyenuk Chu – Foto Pixabay
Al invertir en la Bolsa de Valores, igualmente, debes considerar otros aspectos relacionados con el breakeven. Uno de ellos tiene que ver con las comisiones.
Los brókers siempre te van a cobrar una comisión por operación y por el retiro de tu dinero o una parte de él, en caso de que así lo desees.
Entonces, imagina que tu bróker te cobra una comisión de US$6,95 por operación. Y que exactamente la misma suma de dinero ganaste en una operación. En ese momento estarás en breakeven porque tus ingresos y costos o gastos son iguales.
Lo anterior significa que, aunque ganaste una pequeña suma de dinero, la debes usar para pagar la comisión de la operación. Entonces, si bien no tuviste una ganancia, tampoco tendrás una pérdida.
Breakeven Y El Stop Loss
Teniendo claro lo que te acabo de mencionar, también debes tener en cuenta algo. Y es que el breakeven puede servirte para calcular tu stop loss o porcentaje de pérdida máxima. Para que así protejas tu dinero y evites perder sumas que no quisieras perder.
En este sentido, lo que puedes hacer es colocar tu stop cerca el punto de breakeven. Por ejemplo, piensa en que estás comprando US$100 en acciones. Para luego venderlas y ganar gracias al aumento de los precios.
Entonces puedes colocar tu target o porcentaje de ganancia donde prefieras, digamos que esperas ganar un 20%. El stop, si atiendes a esta regla, debería estar cerca a los US$100 que invertiste.
De esta forma, si el precio sube y toma el target que pusiste (20%), te llevarás tu ganancia esperada. Pero si el precio cae hasta tu precio de compra (US$100), solo perderás ese mismo monto, es decir tus US$100, en vez de arriesgarte a perder más dinero.
Breakeven Y Los Reportes De Earnings
En el análisis fundamental también se tiene en cuenta el breakeven – Hyenuk Chu – Foto: Pixabay.
Breakeven también es una palabra que suele aparecer en los reportes de earnings o ganancias de las compañías. Que son útiles tanto para los inversionistas que prefieren el análisis técnico, como el fundamental.
Por eso, a veces es común leer en los medios de comunicación titulares como “Castle Brands (ROX) Reports Break-Even Earnings for Q1”. Esto quiere decir que la empresa no tuvo pérdidas, pero tampoco ganancias en ese periodo.
Generalmente, en este tipo de noticias también comparan el punto de breakeven de las empresas con las estimaciones de los analistas. Lo que nos da claves con respecto a si el comportamiento de la acción fue mejor o peor que en el mismo periodo del año anterior.
Y esto nos da una clave sobre si el momento que estamos analizando es el más propicio o no para comprar o vender acciones, según sea el caso. De ahí la importancia de conocer el término breakeven.
Calcular El Punto De Breakeven
Para calcular el punto de breakeven existen diferentes fórmulas. Porque algunos inversionistas tienen en cuenta el precio de la comisión. Otros solo se fijan en los resultados de la operación que hacen como tal y no en lo que su bróker les cobra por ella.
Pero, a grandes rasgos, si te interesa tener en cuenta el breakeven al invertir, puedes usar la siguiente fórmula:
- Multiplica el número de acciones que quieres comprar por el valor de cada una.
- Ese resultado es el monto total que debes invertir en la operación.
- A ese resultado súmale el valor de la comisión o comisiones que tengas que pagar por la operación. Por ejemplo, comisión de compra, de venta o de las dos.
- Al resultado que te dé, divídelo por el número de acciones que compraste.
- El resultado de esa división es el breakeven, es decir, el punto en el que puedes colocar tu stop para que, si el precio baja, no pierdas más de lo que invertiste.
Breakeven Ejemplos
Para explicarte mejor de qué se trata este concepto, veamos un ejemplo. Fisker Inc. (FSR) es un fabricante y comercializador de vehículos eléctricos. Fue fundado por Henrik Fisker en 2016 y tiene su sede en California.
Hace poco, diferentes medios de comunicación publicaron que está empresa, valorada en US$3.600 millones, tuvo pérdidas por US$55 millones en el último año. Además, tuvo una pérdida en los últimos 12 meses por el orden de US$230 millones.
Por eso, se llegó a especular que cada vez es más grande la brecha que existe entre sus pérdidas y el BEP o punto de equilibro. Sin embargo, los analistas coinciden en que su breakeven está más cerca de lo que parece.
¿Por qué? Porque, si sus análisis se cumplen, la compañía tendría sus últimas pérdidas en 2022. Esto significa que, para 2023, podría llegar a tener una ganancia de US$113 millones, de acuerdo con Yahoo Finance.
En conclusión, si la empresa crece un 75% año a año, alcanzaría su breakeven o punto de equilibrio cerca del 2023. Básicamente, eso ocurriría porque reduciría sus pérdidas y, en términos generales, podría igualarlos con sus ingresos.
Definición de Breakeven – Hyenuk Chu
Tu Estrategia De Inversión
Como te digo siempre, la mejor estrategia de inversión es la más simple. Y, sobre todo, la que mejor entiendas y más fácilmente puedas aplicar. Por eso, de ti depende que incorpores este término del que hablamos a esa estrategia.
Si quieres aprender o reforzar tus conocimientos sobre la Bolsa de Valores de Nueva York, te recomiendo el Reto 21. Una serie de webinarios en los que, de forma sencilla, puedes acercarte al maravilloso mundo de las inversiones. Mientras tanto, cuéntame:
- ¿Ya conocías el breakeven?
- ¿Lo has usado?
- ¿Te ha funcionado bien para obtener ganancias y reducir las pérdidas?
- ¿Te parece sencillo de aplicar?
- ¿O prefieres aplicar otra técnica para reducir tus pérdidas?
- ¿Ya hiciste el Reto 21? ¿Hiciste un resumen? Compártelo en mis redes sociales.
Si te ha gustado el post, te agradezco que me ayudes a compartirlo en tus redes sociales. 😉🙏
Buenos días Hyen Uk, cómo estás?? El Breakeven es muy bueno para reducir perdidas! Con eso tenes la tranquilidad de que si la operacion se viene en tu contra, por lo menos no estas perdiendo capital. Yo en particular, intento que el Breakeven ya tenga calculadas las comisiones, para que sea un empate limpio. Muchas gracias y hasta mañana!! ABrazoo
Buen fin de semana Rulo
B/E lo conocí en vídeos de gestión y administración de hace algunos meses y empecé a interiorizar este término y los aplico en mis operaciones en demo en la TOS, desplazando mi Stop hacia el B/E o un valor superior, cuando el precio sube y sube.
No siempre se puede hacer está estrategia y aplico lo que el Master Hyen Uk Chu dice sobre no dejar el dinero sobre la mesa. Así yo entiendo por ahora este manejo del breakeven.
Gracias por el tema del blog.
Muchas gracias Charles, como siempre es un placer saludarte, que bueno que nos compartes tu experiencia, un saludo 🙂
Buenos días master!, ya conocía el término pero no lo estaba aplicando de la forma correcta en mi stop loss. Gracias por la información, es muy valiosa
Un Saludo Wilfredo, gracias por acompañarnos cada día 🙂
no máster no conocía este termino me parece bastante interesante, es muy similar al termino administrativo punto de equilibrio, en el cual la empresa no arroja ni ganancias ni perdidas y que se tiene que tener muy en cuenta sobre todo si eres emprendedor, que buen articulo de inversiones en la bolsa de valores de New york, muchas gracias por compartir, saludos y un fuerte abrazo.
gracias William
buen día ,hyenuk no conocía el termino , entonces seria lo mismo que punto de equilibrio?
Puede ser Luis. Solo tener en cuenta el costo de comisiones.
Gracias por tus aportaciones Hyenuk, es un placer seguirte.
Gracias Selma
hola Hyenuk Chu no conocía el breakeven pero lo que veo es que es una buena herramienta que te pude ayudar a minorar tus perdidas
Así es Alejandro
Gracias Hyenuk porque no tenía claro el significado de la palabra y finalmente lo entiendo bien y me ayudará mucho para evitar pérdidas, ya vi todo el reto21 y encantaría ya empezar a practicar en la cuenta Demo pero todavía no me siento segura para empezar gracias por toda esa excelente información y enseñanza que nos das atravez de tus videos en YouTube.
Hola Beatriz es un placer saludarte en el día de hoy
Que bueno que nos sigues en otras redes sociales, te invitamos a compartir nuestro contenido para que pueda llegar a muchas mas personas y recuerda comentar que nos sigan en nuestros canales de YouTube @hyenukchu y @elclubdeinversionistas en donde a diario compartimos información para que puedas expandir tu cultura financiera. 😉
Hola Hyenuk!! Te escuchaba el término pero no sabía que era, todos los días aclaró dudas amo como explicas, pones ejemplos !! Para mí son valiosos de corazón 💓 gracias por tu tiempo y amor al compartir!! Gracias💗💓💚🥰🥰
Hola Sofía, es un placer saludarte
Muchas gracias por escribirnos, nos encanta que esta información haya sido de valor para ti, por eso te invitamos a compartirla para que más personas la disfruten, además te invitamos a seguirnos en nuestros canales de YouTube @hyenukchu y @elclubdeinversionistas en donde diariamente compartimos información para que puedas expandir tu cultura financiera. 😉
Gracias por compartir este tipo de temas que nos ayudan a reforzar nuestro conocimiento en todo lo relacionado con el mundo de la Bolsa de Valores.
Gracias a ti Arturo por leernos día tras día, un saludo
Master, en mis entradas de pullback, cuando llega al 1 a 1, pongo breakeven, pero suele regresar el precio y lo toca, en promedio de 10 operaciones, 4 o 5, me toca el breakeven, Al momento estoy probando 2 a 1 sin mover el stop.
Saludos
Hola Javier es un placer saludarte en el día de Hoy
Con la implementación del backtesting puedes determinar cuanto es el movimiento promedio de la acción durante tu estrategia y sabiendo esto puedes iniciar a aprender a mover el Stop a tu favor, nos alegra que esta información sea de valor para ti, recuerda compartirla para que más personas la disfruten, además te invitamos a seguirnos en nuestros canales de YouTube @hyenukchu y @elclubdeinversionistas en donde diariamente compartimos información para que puedas expandir tu cultura financiera. 😉
Hola Hyenuk, lo aplicare en futuros tradings por fin estoy a punto de empezar con el trading y este punto de equilibrio veo que es muy importante para mantener mi capital. Gracias como siempre por tus guias y tu tiempo de enseñanza para con nosotros.
tengas un buen fin de semana!
Gracias a ti Hilda por ser parte de nuestra comunidad.
Recuerda que primero debes tener tener probada tu estrategia y luego puedes aprender a mover tu Stop, muchas gracias por escribirnos, te enviamos un gran saludo 😉
Cuando una escucha con frecuencia un término cree saber lo que que significa… y aún así, luego de la explican certera, se da cuenta de que no tenía claro ni completo el concepto.
Ya ví el Reto 21, le tome notas. A diario aclaro términos, conceptos, herramientas y detalles que voy agregando a cada uno de los 21 días. En principio «entendí todo» jajaja pobre de mi !!! Con el pasar de los días me doy cuenta de lo poco que sé. Ya es hora de hacer mi resumen en limpio… y compartirlo como lo sugiere. Gracias mil x toda su guía en este camino.
Saludos Cristina, gracias por estar siempre atenta de nuestro Blog 🙂
Buenas noches Amigos,
¿Ya conocías el breakeven?
Si lo conocia tradicionalmente como el punto de equilibrio de una empresa, no sabia que se aplicaba tambien a las inversiones en la bolsa .
¿Lo has usado?
¿Te ha funcionado bien para obtener ganancias y reducir las pérdidas?
¿Te parece sencillo de aplicar?
Estoy en proceso de aprendizaje.
¿O prefieres aplicar otra técnica para reducir tus pérdidas? Entrare esta semana a repasar los temas de las estrategias.
¿Ya hiciste el Reto 21? Si ya lo hice. ¿Hiciste un resumen? Si lo hice, aprendi muchas cosas y continue con los cuatro videos de gestion del riesgo. Compártelo en mis redes sociales
Hola Cesar es un placer saludarte en el día de hoy
Muchas gracias por tu participación, un saludo 🙂
uuuyy hace dos meses tengo cuenta real en thinkorswin y no conocia esta estrategia muchas gracias por compartir y por estar ahi
pero yo la verdad aun no lo entiendi muy bien.
Saludos desde bogota usme puerta al llano
Hola Virgilio recuerda practicar mucho antes de hacerlo en real, la práctica hace al maestro, saludos
muchas gracias master por brindarnos este información importante.
Hola Álvaro es un gusto poder saludarte el día de hoy.
Es muy gratificante saber que te gusta nuestro blog, te invitamos a compartir nuestro contenido para que pueda llegar a muchas mas personas y recuerda comentar que nos sigan en nuestros canales de YouTube @hyenukchu y @elclubdeinversionistas en donde a diario compartimos información para que puedas expandir tu cultura financiera. 😉
Hola Hyenuk, mil gracias por compartir tus conocimientos.
Realice el reto 21 en junio del año pasado y una vez finalizado empecé con la cuenta demo, después de practicar varios meses en marzo inicié con la cuenta real.
Para mi han sido muy valiosas tus enseñanzas y consejos.
Hola Jeimmy, es un placer para el Happy Team saludarle el día de hoy🙂
Muchas gracias por compartirnos tu experiencia, esperamos que sigas adelante expandiendo tu cultura financiera. 😉 Te invitamos a compartir nuestro contenido para que pueda llegar a muchas mas personas y recuerda comentar que nos sigan en nuestros canales de YouTube @hyenukchu y @elclubdeinversionistas.
¡¡¡Hola HyenUk y Happy Team!!! Si señor y con este articulo me ha quedado más claro así que mil gracias, si señor lo uso como parte de mi estrategia, si señor funciona muy bien siempre y cuando se aplique teniendo bien establecidas las reglas para utilizarlo, si señor me parece sencillo de aplicar pero hay que tener cuidado con la parte emocional porque en verdad es sencillo de aplicar pero la mente nos pude jugar malas pasadas para aplicarla ya sea por miedo o codicia, esta y la de no perder más del 2% son mis favoritas porque son sencillas de calcular y aplicar por último, si señor yo tengo un resumen de Reto 21 y trato de leerlo periódicamente para anclar todos los conceptos.
Muchas gracias por todo HyenUk y Happy Team por compartirnos este contenido que son vitales para este mundo del trading y las inversiones.
Gracias Miguel por compartir tu experiencia, un saludo 😉