Cómo hacer trading acertadamente es una inquietud que muchos creen que pueden resolver viendo un video en YouTube. Se piensa que adquiriendo más conocimientos se pueden prevenir las pérdidas de dinero.
Pero la realidad funciona de otra manera. Los traders no fallan porque no saben. Fallan porque incumplen las reglas. Una definición simple dice que las reglas son algo que debe cumplirse porque está convenido o acordado.
Lavar los platos después de usarlos, por ejemplo, es una regla común en las familias. Según los Centers for Disease Control and Prevention de Estados Unidos, las reglas tienen una importante razón de ser.
Por un lado, les dan a las personas una estructura de comportamiento. Por otro lado, las ayudan a saber qué se espera de ellas o lo que se entiende por positivo o negativo. Además, las ayudan a prepararse para otros entornos donde hay reglas que cumplir.
Las reglas, sin embargo, no solo son algo impuesto. También pueden ser algo que una persona acuerda con ella misma. Se trata de un pacto clave para potenciar la vida financiera, las inversiones y el trading.
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Las Reglas En El Trading
Más allá del capital o el conocimiento, lo que garantiza el éxito en el trading es seguir las reglas. Al respecto, existe una historia fascinante. Es la historia de la Estrategia de Tortugas, creada por Richard Dennis en los años 80.
Él era un famoso trader que un día se propuso conformar un grupo de personas. Su objetivo era desplegar una estrategia de inversiones en la Bolsa de Valores. Curiosamente, no pedía a los aspirantes conocimientos previos.
Uno de los requisitos que sí tenían que cumplir era que siguieran un sistema de reglas sin cuestionarlo. Y sin improvisar. Los participantes aprendieron las reglas. Vendían los activos cuando tocaba.
Si incumplían, los sacaban del grupo. Si no entraban en una operación también eran eliminados. Después de varios años, los miembros de ese grupo se convirtieron en gestores de fondos. Todos, con rendimientos extraordinarios.
Las reglas hacen parte de un sistema que cada persona debe construir para hacer trading. Un sistema que se debe aplicar siempre, a diario, sin vacilaciones ni dudas. Esa es la forma de comprobar si funciona y si arroja resultados.
Para ser exitoso en el trading debes crear un sistema propio que te funcione – Hyenuk Chu | Fuente: Unsplash
Un sistema de trading es un conjunto de técnicas o reglas. Entre ellas, cuándo operar y cuándo no. También, cuándo entrar y cuándo salir de una operación. Otra regla es la relacionada con la gestión de riesgo o lo que se está dispuesto a perder por operación.
Aparte de las técnicas, un sistema de trading funciona bajo ciertos principios. Por ejemplo, probar siempre una estrategia en la cuenta demo antes de pasar a la real. O no caer en sesgos y seguir siempre la dirección del precio de las acciones.
Los sistemas de trading tienen un toque personal. Esto se debe a que la situación financiera de una persona no es igual a la de otra. Y a que ninguno tiene una mentalidad exactamente igual a la de otro trader.
Al crear un sistema de trading también hay que tener en cuenta que puede que no funcione. Entonces, el trader debe estar listo para reconocer cuando eso pase y hacer los cambios necesarios.
Un típico error que comenten los traders es cambiar de sistema cuando tienen una mala racha. Ante ella, lo mejor es hacer los ajustes que se requieran, pero no cambiar de sistema a la primera decepción.
No Existe El Santo Grial
Al crear el sistema propio de trading, adicionalmente, hay que tener en cuenta que no existe el santo grial. Es decir que no existe una forma única e infalible que se pueda copiar y así obtener resultados. Incluso, si esa fórmula existiera, no funcionaría. ¿Por qué?
Básicamente, porque no todas las personas tienen el mismo control emocional o mental. Es por eso que algunos se bloquean y no entran (o no salen) de una operación cuando hay que hacerlo. No obtienen el mismo resultado que otros, aunque apliquen sus mismas tácticas.
El sistema de trading, de hecho, parte de la experiencia personal al operar en la Bolsa de Valores. Y de los conocimientos que se tienen sobre ese mercado. Esa es la base para crear las reglas y los principios.
Veámoslo con un ejemplo. Un trader puede considerar indicadores como el RSI y el MACD al colocar una operación. Y sumar a esto una formación de velas japonesas que ya comprende y sabe detectar.
Entonces, puede probar esta configuración en tres operaciones diarias durante algunos meses. Si al cabo de ese tiempo nota que su estrategia le funciona, puede aplicarla en la cuenta real.
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Cómo Hacer Trading: Prueba Tu Sistema
Cuando tengas tu sistema de trading, pruébalo hasta comprobar que funciona – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
Una vez se ha establecido el sistema de trading propio, conviene hacerse ciertas preguntas para comprobar su eficacia. Una de ellas es si, realmente, resulta rentable operar bajo esas reglas.
Otra pregunta clave se refiere a si el sistema de trading funciona en diferentes momentos del mercado. Esto es importante porque es muy fácil obtener ganancias cuando el mercado de la bolsa es alcista.
Pero ¿qué pasa cuando los precios están cayendo? En esos momentos también es posible ganar dinero. Sin embargo, solo lo hacen quienes tienen un sistema probado para operar y ganar en esas circunstancias.
Hay que recordar que las acciones siempre están ahí moviéndose. Y que, incluso, en los peores días del mercado hay acciones subiendo de precio. Lo que hay que tener es el sistema. O esos criterios de entrada y salida de cada operación.
Además, si se dejó pasar una oportunidad, siempre hay chance de volver a entrar en otros tickers. Pero no se trata de hacerlo deliberadamente, sino de siempre seguir las reglas del sistema de trading propio.
¿Qué Pasa Si No Tienes Un Sistema De Trading Propio?
Si no tienes una estrategia de trading propia, no busques a alguien que te dé un sistema. Mucho menos, a una persona que te diga en qué invertir o cuándo hacerlo. Enfócate en desarrollar tu sistema propio.
En ese sentido, es importante que te unas a una comunidad. Tal vez, en tu casa nadie te comprende o piensan que solo estás perdiendo plata. En cambio, en una comunidad te reúnes con personas que están pasando por lo mismo que tú.
También es importante que asistas a seminarios. Y que leas libros de inversores que ya son rentables para que entiendas cómo lo han conseguido. Lo importante es que crees un sistema que a ti te funcione bien.
Todas estas actividades te dan un piso. Te ayudan a crear un sistema de inversión. Así que busca las que se ajusten a tus necesidades y empieza ahora. Como ya se acerca el fin de año, empieza a programarte y ahorrar para el próximo año. No tienes excusa de no apostarle a tu formación. Ahora, responde:
¿Sueles invertir en ti mismo y en tu educación?
¿Perteneces a una comunidad de inversores?
Si aún no cuentas con tu sistema de trading, ¿en qué podemos ayudarte?
El trading u operar en la Bolsa de Valores de Nueva York es una actividad que genera emociones encontradas. Las personas siempre quieren ganar grandes sumas de dinero. Pero, a menudo, lo pierden.
Entre quienes no tienen dinero existen características comunes. Una de ellas es que siempre culpan a otros de su suerte. Es decir, al mercado porque cayó o al precio de la acción porque no subió. Culpan al gobierno, a los empresarios y los millonarios.
Pero ninguno de ellos, en realidad, es responsable de los resultados de los traders. Cuando se opera en la Bolsa de Valores, cada persona es responsable de lo que le sucede. Ser consciente de eso es el primer paso para lograr resultados a favor.
El segundo es reconocer que sí se puede conseguir ese cambio. Y que esto solo se logra si cada trader empieza a tomar sus propias decisiones. Así es que se llega a un punto en el que el dinero trabaja para el trader, no al revés.
Si estás leyendo esto, seguramente es el momento de dar ese paso. Y de tomar decisiones financieras inteligentes que te acerquen a sus metas. Una de ellas es invertir con sabiduría. La otra es hacer trading con inteligencia.
El mercado es como un mar de siete olas. No termina un día cuando ya empieza el otro. Uno no termina de analizar lo que pasó en una sesión cuando se abre otra. El precio de las acciones se mueve sin parar.
Hacer trading con inteligencia es como aprender a surfear. Al principio es intimidante, pero se pueden montar las olas del mercado con confianza. Para eso hay que adquirir la práctica y las herramientas adecuadas.
Para que quede claro, miremos este ejemplo. Quienes desean incursionar en el trading quieren tener ganancias ya. Además, esperan que estas sean millonarias. Esa es la principal razón por la cual fallan.
En cambio, existen traders que no tienen ganancias tan altas, pero han sido consistentes en el tiempo. Seguramente, no tienen crecimientos lineales. Y registran meses o años bajos. Pero, al final de esos periodos, logran ganancias que, sumadas, son extraordinarias.
Lo que hace la diferencia es que estos traders no solo son capaces. También son disciplinados. Es decir que adquirieron las herramientas adecuadas para que su estrategia financiera fuera ganadora. ¿Cuáles son esas herramientas?
Hacer trading con inteligencia significa saber dos puntos. Uno es que lo más seguro es que se va a perder dinero. Otro es que, más que una estrategia de entrada, hay que tener una estrategia de salida para protegerse.
Pero ni siquiera eso es suficiente para garantizar las ganancias siempre. Entonces, cuando los resultados no son los esperados, hay que acudir a un refrán popular. “Si la vida te da limones, haz limonada”.
Esto significa dejar de lado el papel de víctima. Y tomar la acción necesaria para obtener mejores resultados financieros. Nadie va a venir en la ayuda de ningún trader en problemas. Él es su propio salvavidas.
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Herramienta 2: No eres lo que te pasa
En el trading los resultados no dependen del mercado, sino de cada persona – Hyenuk Chu | Fuente: Unsplash
Ser exitoso en el trading parte de la reacción que se tiene frente a lo que se vive. Algunos traders interpretan la pérdida como una gran derrota. En cambio, para otros es solo un gran aprendizaje.
Ellos se dedican a descubrir lo que ya saben, pero no han comprendido. Es importante reconocer esa diferencia. Y tener siempre en cuenta que nadie tiene la verdad. Solamente el mercado.
Eso implica dejar de pensar que se es lo que se vive. Además, hay que dejar el ego atrás. Cuando se supera ese nivel y la persona se rinde frente a lo que no puede cambiar, sucede la “magia”. Y se llega a ser consciente de la capacidad personal.
Herramienta 3: No Analices De Más
Al hacer trading, como en otros ámbitos de la existencia humana, existe la parálisis por análisis. Esto ocurre cuando las personas tienen demasiadas herramientas a la mano. Y cuando creen que en ellas está la solución a los problemas.
Esto también pasa, por ejemplo, cuando se analiza el presupuesto personal una y otra vez. Como si pensar en lo que se quisiera ganar aumentara los dólares en la cuenta. O como si pensar en pagar las deudas fuera suficiente para saldarlas.
Por eso, otra clave para hacer trading con inteligencia es no pensar de más. Resulta más provechoso actuar a partir de pocas herramientas. Tener muchas herramientas y no comprenderlas o no usarlas no conduce al resultado.
En el trading se deben balancear las pérdidas y ganancias – Hyenuk Chu | Fuente: Unsplash
Los traders exitosos contemplan la pérdida de dinero como un asunto natural. No es que se arriesguen abiertamente a ella. Es que saben cómo mantenerla bajo control para que no sobrepase las ganancias.
Ellos dicen “todos nos vamos a equivocar, pero lo gestionamos”. Eso se llama gestión de riesgo en el trading. ¿Cómo llegar a la fórmula ideal? La clave es encontrar un sistema que funcione. Y apegarse a él hasta comprobarlo.
De lo contrario, si se renuncia al primer obstáculo, nunca se superará ese nivel. Simplemente, se probarán sistemas sin saber, realmente, cuál es el que mejor se adapta a cada persona.
Herramienta 5: No Te Distraigas
Existen traders que tienen las cuatro herramientas anteriores claras. Pero se distraen probando sistemas que, supuestamente, pueden darles mejores resultados. O se cansan porque no obtienen rápido los resultados esperados.
Entonces, dejan de aplicar esas herramientas. O no lo hacen con la misma rigurosidad y regularidad. La consecuencia directa de esa actitud es que se alejan cada vez más de la meta. Por eso es importante recordar una clave del éxito en el trading.
Con disciplina y paciencia, lo más probable es que sí llegues a la meta que quieres. No existe un santo grial para conseguirla. Únicamente, el trabajo a nivel personal y técnico puede conducir a un trader al éxito.
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Herramienta 6: No Renuncies
Entrenarse, como el mejor deportista, y no renunciar es clave en el trading – Hyenuk Chu | Fuente: Unsplash
Lo anterior conduce a una pregunta fundamental. Esta es: ¿qué tan dispuesto está un trader a aguantar? Los que esperan ganancias rápidas y fáciles tienden a dejar el trading al no conseguirlas.
Pero está demostrado que los que se quedan “en la fila” sí pueden conseguir la anhelada rentabilidad en el tiempo. Esto no significa lograr ganancias exorbitantes siempre. Significa lograr ganancias constantes, aunque sean pequeñas.
Para pertenecer a ese grupo, un trader no puede renunciar. Del tiempo que le dedique al trading depende lo lejos que pueda escalar. Hay que tener en cuenta que este no es un oficio de prender y pagar. Por el contrario, es un oficio de todos los días.
Herramienta 7: Sé Disciplinado
Para terminar, es vital reconocer y recordar que las reglas son inútiles sin disciplina. El trading sí puede arrojar resultados, pero si cada trader tiene reglas, las cumple y hace lo que debe.
Esto no solo significa aprender y aplicar conceptos técnicos. También se refiere a la capacidad de ser juiciosos en el análisis diario del mercado. Y hasta a la voluntad de tomar descansos del trading cuando es necesario.
El Taller Trending CDI es un espacio de aprendizaje que realizaremos en CDI el 21, 22 y 23 de octubre. No te prometemos que te harás “cochinamente rico”. Pero sí que vas a adquirir herramientas para obtener mejores resultados al invertir.
¿Por qué nos enfocamos en la estrategia de inversiones llamada Trending? Para empezar, queremos desmitificar algunas percepciones que se tienen sobre los traders. Las películas y la literatura los muestran como hombres, generalmente, que son exitosos.
Estos están pendientes a cada segundo del mercado. Cuando ganan, gastan grandes sumas de dinero en lujos y mujeres despampanantes. Si pierden porque las acciones tienen comportamientos inesperados, les falta la cordura.
Pero no hay nada más lejano de la realidad. Los traders individuales, como los que pertenecen a CDI, son tanto hombres como mujeres de diferentes edades. La mayoría trabaja o permanece en casa.
Se trata de personas que tienen el propósito de ampliar su cultura financiera. Su máximo objetivo es lograr la libertad financiera. Es decir, tener libertad de tiempo teniendo las responsabilidades financieras garantizadas.
En el Taller Trending de CDI aprenderás a invertir a mediano y largo plazo – Hyenuk Chu | Fuente: Unsplash
Otro mito que nos interesa cuestionar es el de los estilos de trading válidos o que arrojan mejores retornos. Tal vez por influencia cultural, o ambición, las personas suelen preferir el day trading. O, lo que es igual, operar a diario.
Por supuesto, esa es una estrategia válida de inversiones. Además, puede arrojar retornos interesantes. Pero no se puede desconocer que existen otras estrategias igualmente válidas, más seguras e, incluso, más lucrativas.
Una de ellas es, precisamente, el Trending. Este se refiere a las operaciones que se hacen a mediano o largo plazo. Es decir que no se abre y cierra una operación el mismo día. Por el contrario, se deja abierta durante semanas, meses o incluso años.
Lo que busca el Trending es aprovechar el crecimiento que puede tener una acción, o ETF, en el tiempo. Una alternativa que resulta tan viable como querer lograr el mismo retorno en una arriesgada operación intradía.
La pregunta es ¿qué se requiere para ser exitoso en el trending? Para responder hay que hacer un repaso por varios conceptos clave. Estos, a la larga, determinan el éxito de estas operaciones.
Taller Trending: ¿Cómo Elegir Las Acciones Adecuadas?
Cuando se invierte a mediano o largo plazo, los indicadores técnicos no bastan. Sobre todo, porque estos ayudan a plantear escenarios sobre lo que puede ocurrir con el precio de una acción. Pero es imposible hacer predicciones a futuro.
Entonces, estudiar los fundamentales de las empresas se convierte en un paso obligado a seguir. Estos dan cuenta de qué tan robusta es una empresa financieramente. O de cuál es su nivel de endeudamiento, por ejemplo.
Si se detecta que la empresa tiene potencial de crecimiento, puede ser una buena alternativa de inversión a largo plazo. Es decir, un activo que llama la atención de quienes hacen trending.
En cambio, si sus balances no son atractivos financieramente, tal vez su futuro sea más incierto. En este caso, es posible que se pueda aprovechar para hacer day trading. Y tomar ganancias paso a paso de sus pequeños movimientos.
Los reportes de earnings son un documento clave que se debe estudiar antes de hacer trending. Ahí están condensados los resultados de las empresas y sus proyecciones a futuro. Estudiarlos es un hábito que se debe seguir si se desea optar por la inversión trending.
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¿Sirve Estudiar Los Patrones O Formaciones?
Formación cup and handle en NFLX (Netflix). Desde enero de 2024, esta acción ha crecido más de 57% – Hyenuk Chu | Fuente: TradingView
Los interesados en trending, por otro lado, deben estudiar los patrones o formaciones que hace el precio de una acción. Tal como en el day trading, estos ayudan a plantear escenarios con respecto a lo que podría pasar con el precio.
Un ejemplo es la formación cup and handle. En esta, el precio tiene un descenso, pero luego rebota formando una copa. De ahí el nombre de la formación. El ascenso no se da de la noche a la mañana. Pueden pasar semanas, meses e incluso años.
Otros ejemplos de patrones son los múltiples techos o resistencias, como los que recientemente hizo TSLA. O el HCH (Hombro – Cabeza – Hombro) invertido, que puede continuar al alza.
Eso debe tenerlo en cuenta un inversionista interesado en hacer trending en una acción que haga estas formaciones. Cuando pone esto en paralelo con el análisis fundamental, puede decidir si entra en una operación o no.
Es importante aclarar que, al hacer trending, hay que ver los gráficos de velas japonesas en temporalidades largas. Es así como se puede reconocer el recorrido que hace el precio y si va mostrando señales de crecimiento.
Taller Trending: Construcción Y Gestión Del Portafolio De Inversiones
Con los anteriores datos a la mano, los inversionistas trending pueden construir su portafolio de inversiones. Lo importante es que antes analicen su perfil de riesgo. Y que sepan que los retornos se verán a mediano o largo plazo.
En CDI, por ejemplo, construimos un portafolio de inversiones trending. Elegimos las acciones a las que les vimos potencial de crecimiento y colocamos las operaciones. Las dejamos ahí con la meta de obtener ganancias.
A la fecha, solo hicimos pequeños movimientos trimestrales, según el comportamiento de las acciones. En varios meses, este portafolio ha crecido más de 16%. No hemos tenido que hacer una gestión tan activa, como la de los day traders.
¿Significa esto que quienes hacen trending colocan una operación y se desentienden de ella? En realidad, no. Hay que estar pendientes de los fundamentales, los patrones y los indicadores técnicos.
Por ejemplo, hay que ver los promedios móviles. Si el precio se mantiene arriba de las medias móviles 8 y 21 en velas diarias se puede mantener la compra. Si cae, en cambio, hay que salir de la acción o reducir las posiciones que se tienen en ella. Esto no es recomendación ni asesoría.
Sigue a Hyenuk Chu en X y accede a datos claves para tus operaciones en la Bolsa de Valores de Nueva York.
¿Cuándo Es El Mejor Momento De Hacer Trending?
Supera el miedo y aprovecha las tendencias del mercado – Hyenuk Chu | Fuente: Unsplash
Aparte de lo anterior, los inversionistas trending deben tener en cuenta otros factores. Al colocar una operación es válido considerar la estacionalidad de cada mes. Es decir, cuando la acción tiende a ser alcista o bajista.
También hay que evitar entrar en un momento en el que el precio ya haya subido demasiado. No se recomienda entrar por perseguirlo o por miedo (FOMO). Siempre hay que esperar el mejor momento para entrar.
Un inversionista no debe quedarse pegado en una sola zona de precio al hacer trending. Hay que aprovechar los rebotes, que siempre hay, para entrar. En la Bolsa de Valores siempre hay caídas, pero también oportunidades.
Es cierto que vale la pena hacer day trading, pero también tiene sentido comprar y mantener. Es decir, hacer Trending. Lo importante es que reconozcas que todos los traders tienen una ventaja.
Por lo tanto, el consejo es que no te quedes solo con la imagen de los traders de las películas. Recuerda que el Trending no es para ganar dinero al siguiente día. No se trata de una carrera de 100 metros, sino de maratón. Ahora, responde:
¿Te interesa el trending o inversiones a mediano y largo plazo?
¿Qué te parece atractivo de esta modalidad de inversión?
En qué se puede invertir es una duda que surge en dos situaciones. La primera es cuando las personas tienen dinero y quieren hacerlo crecer. La segunda, es cuando no se tiene suficiente dinero y se quiere ganarlo.
En el mercado existe una infinidad de alternativas, que son legales, a las que se puede acudir en ambos casos. Sin embargo, antes de mencionarlas es necesario hacer algunas precisiones importantes:
Para invertir, antes que tener dinero, se requiere trabajar las emociones y la mentalidad. Estos factores son responsables del 80% de las operaciones. Solo un 20% corresponde a la técnica.
Todas las inversiones representan un riesgo, aunque hay algunas más seguras que otras. Por eso, es clave que cada persona identifique su perfil antes de elegir un instrumento de inversión.
Es igualmente importante considerar el contexto del mercado. Hay catalizadores, como el recorte en las tasas de interés, que impulsan ciertos activos. O que hacen menos atractivos a otros.
Acciones: Una Alternativa Viable
Las acciones son activos en los que cualquier persona puede invertir – Hyenuk Chu | Fuente: Unsplash
La primera respuesta a la pregunta sobre en qué se puede invertir está en las acciones. Estas son fracciones de una compañía que se ponen a la venta para el público en general. Hoy en día, estas se pueden negociar y vender fácilmente a través de los brókers.
Abrir una cuenta en los de Estados Unidos se hace en pocos pasos y, prácticamente, desde casi cualquier país. Luego, hay que fondear la cuenta o consignarle dinero. A partir de ese momento, las acciones se pueden comprar y vender.
Para tener éxito en esas operaciones, es necesario adquirir conocimientos. Entre ellos, conocer los patrones o huellas que deja el precio. Y los indicadores y osciladores, que sirven para plantear escenarios con respecto al comportamiento pasado del mismo.
Con herramientas como esas, cada trader puede crear sus propias estrategias de inversión. Pero ¿recuerdas que hablamos del contexto del mercado? Un trader exitoso también debe tener en cuenta catalizadores como el recorte de las tasas de interés.
La Reserva Federal (FED) de EE.UU. las bajó medio punto o 0.50% el pasado 18 de septiembre. El rango quedó entre 4.75% y 5.0%. Cuando eso sucede, las acciones tienden a subir, mientras que otros activos pierden su atractivo.
En Qué Se Puede Invertir: Los ETF Son Una Alternativa
Sin embargo, hacerles el seguimiento a las acciones puede resultar abrumador para algunos. Especialmente, si se tiene en cuenta que hay más de 2.300 empresas listadas en la Bolsa de Valores de Nueva York.[i]
Entonces, los ETF (Exchange Traded Fund) se convierten en la mejor alternativa. Estos son canastas de acciones que replican un índice. El principal es el SPY, que sigue al índice bursátil S&P500.
Es decir que, al invertir en ellos, se invierte de alguna manera en todas las acciones que contiene. Como las acciones se benefician con el recorte de las tasas de interés, los ETF también lo hacen. Pero ¿les va a todos por igual?
No, necesariamente. Eso depende de si las acciones que abarca el ETF son de grande, mediana o pequeña capitalización. Por ejemplo, el ETF VOO (Vanguard S&P 500 ETF) contiene a las siete magníficas y a empresas de alta capitalización.
En cambio, el ETF Vanguard Total Stock Market (VTI) contiene empresas de mediana y pequeña capitalización. El recorte en las tasas ha sido positivo para este tipo de empresas en el pasado. La razón es que hace que el financiamiento para ellas sea más barato.[ii]
Bonos, ¿Los Más Perjudicados?
Hay que diversificar las inversiones, en vez de poner todos los huevos en una canasta – Hyenuk Chu | Fuente: Unsplash
Los bonos son otro activo que, actualmente, puede considerarse como oportunidad de inversión. Sobre ellos cabe aclarar que su precio y rendimiento se mueven en direcciones opuestas. Los precios caen cuando el rendimiento sube.
Las altas tasas de interés que se mantuvieron hasta el miércoles pasado hirieron el precio de los bonos. Aun así, sus rendimientos aún resultan atractivos para los inversionistas.[iii] Sobre todo, porque son menos volátiles que las acciones.
Además, ayudan a diversificar el riesgo asociado al portafolio de inversiones. No hay que olvidar, sin embargo, que la asset allocation depende de las necesidades, dinero y plan financiero de cada persona.
Hay que tener en cuenta, de todas formas, que para los próximos meses se espera un efecto. Este es que el rendimiento de bonos a corto plazo decrezca más rápido que el de bonos a largo plazo. Por eso, tener bonos a largo plazo parece atractivo.
De tomarse la decisión de hacer esa inversión, los analistas sugieren hacerlo pronto, aunque depende de cada quien. Como se proyectan más recortes de tasas de interés, es incierto qué pasará con los bonos en el futuro.
En Qué Se Puede Invertir: Hablemos De Bitcoin
Las criptomonedas son otro instrumento de inversión atractivo y rentable, aunque riesgoso. Ante el recorte de tasas de interés, es visto como un refugio o cobertura ante la incertidumbre económica. También, frente a la inflación y la tasa de cambio.
Usualmente, cuando la política monetaria se relaja, se debilita el dólar y fortalecen las criptos.[iv] Pero el recorte de tasas de interés anunciado el miércoles pasado parece ser diferente, dice Forbes.
Según este medio, la decisión es una respuesta de emergencia frente a la creciente inestabilidad económica. De comprobarse el temor, Bitcoin podría enfrentar el riesgo de ventas extremas.
Lo anterior se soporta en otro hecho. Y es que, en las últimas sesiones, esa cripto no ha podido superar la barrera y continuar al alza. Por todo esto, expertos anticipan mayor volatilidad en estas monedas.
Una volatilidad que solo encontrará cierta estabilidad cuando los inversionistas hayan digerido la noticia sobre la tasa de interés. Especialmente, porque este es un dato que impacta a economías globales también en la lucha por su estabilidad económica.
¿Cómo Manejar Esta Incertidumbre?
Un inversionista exitoso sabe manejar la incertidumbre – Hyenuk Chu | Fuente: Unsplash
Como mencionamos al principio, en qué se puede invertir es una pregunta que se resuelve con investigación. Pero para lograr el éxito al hacer trading o invertir se requiere fortalecer la mentalidad y la inteligencia emocional. Por eso, te dejamos estos consejos:
Puede que hace años hayas aprendido una técnica de inversión y operado de cierta manera. Pero ya no eres el mismo trader de entonces. Siempre se está evolucionando. Tienes que desarrollar más seguridad en ti, tu estrategia y tu táctica.
No te fijes en qué operación entra otro ni en cómo opera. No te compares con los demás. Cada persona debe ganar dinero de la forma en la que le resulte conveniente y eficiente.
Recuerda esta frase: “Los traders serios aprenderán eventualmente a aislarse a sí mismos y a su proceso de las opiniones de otros”. No olvides que tus finanzas y tu perfil de riesgo son únicos.
Para terminar, recuerda lo que dijimos con respecto a cómo afectan las noticias al mercado. Las relativas a las tasas de interés siempre serán catalizadores que incidirán en su comportamiento. Por eso, ten siempre estas fechas en tu agenda de inversionista. Ahora, responde:
¿Estás preparado siempre para las reuniones de FOMC de la FED?
¿Actúas con la noticia o esperas a ver cómo reacciona el mercado?
¿Has perdido o ganado más dinero de lo usual cuando hay noticia sobre tasas de interés?
Invertir dinero y ganar parece una tarea fácil. Aparentemente, solo se requiere tener dinero disponible. Y encontrar algún instrumento que genere rendimientos a lo largo del tiempo. Pero, si eso es así, ¿por qué hay personas que, aunque invierten, no ganan dinero?
La respuesta está en que invertir dinero y ganar es una fórmula que contiene varios ingredientes. Los principales son la mentalidad y la técnica. Aparte de ellos, cada inversionista o trader debe encontrar su ventaja propia.
La ventaja propia se refiere a esa característica personal o única que lleva a alguien a obtener resultados. O a ser rentable. Puede tratarse de una característica personal o técnica. Los grandes inversionistas ya hallaron su ventaja propia.
Por ejemplo, Hyenuk Chu dice: “yo me equivoco un poco más de la mitad de las veces. Pero cuando me equivoco pierdo poco, mientras cuando acierto gano mucho. Es mi EDGE en el trading”. Entonces, ¿cómo encontrar tu ventaja propia?
Pablo Gil es el hombre detrás del fondo que convirtió $40M en $500M. Revive este episodio de Charlas con Hyenuk aquí.
Dominar La Frustración
Como dijimos, existen diversos tipos de ventaja y formas de encontrarlos. Para empezar, enfoquémonos en esta propuesta de Mark Douglas, el autor de “Trading en la zona”.
Cuando alguien gana un 1.000% y tú no, se genera frustración. Eso hace que se busquen culpables. Que pienses que el profesor no avisó que tocaba operar. O que recuerdes lo que el profesor dijo y caigas en cuenta de que no lo aplicaste.
Hay gente que logra un 200% de ganancia en intradía usando la misma estrategia de siempre. La estrategia de todos. ¿Por qué tú no? Si sientes frustración es porque no has aceptado completamente la incertidumbre.
Tampoco has entendido que cada persona tiene su ventaja única. Seguramente, otros tienen la ventaja de la paciencia, de saber esperar. Pero tú no te has dado el tiempo para encontrar tu ventaja propia. Ese motor que te lleve a lograr resultados sobresalientes.
Cuando logres o aceptes completamente la incertidumbre de que cada ventaja o momento es único, sucede algo. Esto es que tu frustración con el trading termina. Y empiezas a identificar cuáles de tus características pueden jugar a tu favor.
Así, te acercas poco a poco a encontrar eso que puede impulsar tus resultados al invertir. Y hacerlo tanto desde la perspectiva mental o emocional, como técnica. Porque en las inversiones ninguno de esos ingredientes actúa por separado.
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Abraza La Incertidumbre Y Encuentra Tu Ventaja
Calcular tu win rate en el trading es clave para verificar si tu estrategia funciona o no – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
Al enfrentarse a la Bolsa de Valores para invertir, cualquier cosa puede pasar. El mercado puede bajar o subir, eso es lo normal. De hecho, no se requiere ganar siempre, contrario a lo que muchos piensan.
Entonces ¿qué es lo que define la ventaja? Es el win rate. Es decir, el número total de operaciones ganadoras comparado con el de operaciones perdedoras. Esto, en un periodo de tiempo específico.
El win rate significa la diferencia entre las operaciones que arrojaron ganancias versus las que arrojaron pérdidas. Muchos hoy sufren porque no han logrado tener esa ventaja. O lograr más operaciones ganadoras que perdedoras.
Pero lo importante es persistir y continuar adelante. Una parte de esa tarea consiste en pensar más en el riesgo, que en la posibilidad de ganancia. De esta forma, se mantienen las pérdidas controladas. Y una win rate en equilibrio.
En ese sentido, es clave compararse con nadie más, sino con uno mismo. El otro puede haber desarrollado más ventajas, moverse en otro contexto o tener otras estrategias. Por eso, el objetivo debe ser batir los récords propios.
Apégate A Tu Plan
Para hallar la ventaja propia al invertir hay que probar las estrategias cientos de veces. Pero ese plan es, a su vez, una ventaja competitiva que un trader puede tener frente a los demás.
¿Por qué? El plan de trading es personal. Y así es la ventaja competitiva que se debe desarrollar. ¿Quieres un ejemplo? Supongamos que el mercado está a la baja y que puede haber un pullback. O un movimiento en la dirección contraria.
¿Tú sabrías qué hacer si cumple determinados días a la baja? ¿Tienes claras las reglas para hacer call o put? En caso de que sí, vas avanzando en la construcción de tu ventaja competitiva. Entonces puedes seguir tus reglas y tu plan.
En caso de que no, seguramente el mercado hará un movimiento cualquiera y te sorprenderá. Lo más probable es que tú le eches la culpa, pero la responsabilidad no es de él. Es tuya por no encontrar tu fórmula ganadora.
¿Cuál es esa fórmula? Es la que le funcione a cada cual. Lo importante es que esté probada y que, llegado el momento, cada trader se aferre a ese plan. Como los futbolistas, que solo patean un penalti con el pie vencedor.
Para Invertir Dinero Y Ganar Es Clave Tener Una Watchlist
Invertir dinero y ganar exige tener una watchlist de acciones que se revise periódicamente – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
¿Qué otro hábito puede convertirse en una ventaja propia al invertir? La respuesta está en la watchlist y en la revisión diaria de acciones del interés de cada quien. En CDI solemos usar la plataforma Finviz, por ejemplo.
Y en ella filtramos todas las acciones listadas en la Bolsa de Valores de Nueva York. Lo hacemos bajo criterios como las que están en “52 week high/low”. Gracias a eso, identificamos tickers que están haciendo nuevos altos.
Hacer esa revisión toma pocos minutos. Pero da una ventaja que es conocer acciones con precios que crecen. O reconocer oportunidades de inversión en esas acciones que vienen liderando su sector.
Otra clave es aprovechar las caídas en los precios de las acciones para comprar barato. Hacer la revisión o rebalanceo de la watchlist es parte de la estrategia de un trader. Y un trader exitoso debe desarrollar una ventaja a partir de su estrategia.
Si ya sabes cómo operar bajo esos criterios, y estás creciendo consistentemente la cuenta, estás logrando un cambio. Ya encontraste la ventaja a tu favor. Una cuenta que no crece es sinónimo de que tu ventaja aún no se ha identificado.
Tu Ventaja Y El Mercado
Todos tenemos una ventaja al hacer trading. Pero no se debe confundir la ventaja con un mercado alcista. Esto quiere decir que es probable que, durante algún tiempo, un trader tenga buenos resultados.
Lo importante es preguntarse si esos resultados vienen de la ventaja propia o de que, simplemente, el mercado está alcista. ¿Por qué? el ser humano suele tener sesgos. Estos pueden hacerte creer que una estrategia te está funcionando.
Sin embargo, es probable que solo estés gozando de buena suerte. Por eso, parte de lograr la ventaja propia al invertir dinero y ganar es siempre mantener una gran humildad. Siempre estar dispuestos a aprender.
Se trata de saber surfear las diferentes condiciones del mercado. Y de comprender que, en una tendencia alcista todos tienen ventaja. Pero en una tendencia bajista, solo ganan los que han encontrado su ventaja propia.
Por lo tanto, ¿en que debes concentrarte? En tu EDGE, en descubrir tu ventaja. Es decir, en lo que ves bien cuando analizas que, además, te ha hecho ser rentable. No olvides que tus resultados son el resultado de tus posiciones.
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¿Cómo Invierten Dinero Y Ganan Los Outliers?
Los traders exitosos son como francotiradores, no ametralladores. Se centran en su mejor configuración. O en lo que mejor saben hacer. Si no has identificado la tuya propia, estás perdiendo tiempo. Debes buscarla.
No siempre es fácil imitarlos o lograr sus resultados porque, como dijimos antes, cada quien debe desarrollar su ventaja. Pero, en este libro, el autor nos lleva por un viaje. Hace un recuento de cómo han logrado el éxito las mejores y más brillantes y exitosas personas.
Cabe aclarar que no solo habla de traders, sino de millonarios empresarios de la industria tecnológica. También, de jugadores de fútbol, matemáticos y hasta músicos. Tal vez ahí encuentres una clave para hallar y perfeccionar tu ventaja competitiva.
Mientras tanto, recuerda que no se llega a ser un trader exitoso sin constancia ni la paciencia. Así que cultiva estas cualidades, mientras descubres qué es lo que te hace único. Cuando lo hagas, seguramente, ese hallazgo empezará a reflejarse en tu trading.
Ahora, responde:
¿Te has preguntado cuál es tu ventaja competitiva en el trading?
¿Cuánto tiempo llevas probando esa ventaja?
¿Qué te genera dudas en torno a este tema?
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Invertir para ganar dinero es lo que todos buscan cuando se acercan a la Bolsa de Valores de Nueva York. No se equivocan porque en ese mercado sí es posible generar ganancias diarias. O hacerlo, incluso, cuando el mercado está cayendo.
Sin embargo, al invertir en activos como las acciones o los ETF (Exchange Traded Fund) hay un punto a considerar. Este es que más allá de ganar, un inversionista se enfrenta a pérdidas de dinero.
Eso sucede, en primer lugar, porque el mercado es volátil. Es decir que cualquier acontecimiento puede alterar la percepción de los inversionistas sobre la economía. Y, en el mismo sentido, sobre los activos en los que invierten.
En segundo lugar, porque los inversionistas o traders no siempre están preparados para operar. O sí lo están, pero la mente les juega malas pasadas cuando se enfrentan a una situación retadora. Un ejemplo son las caídas de los precios de las acciones. Entonces, el riesgo de perder dinero al invertir no se puede evitar. Por fortuna, lo que sí se puede hacer es mitigarlo.
¿Cuáles son esos “seguros” que los traders e inversionistas tienen a la mano? Está bien trazarse objetivos al invertir o al hacer trading. De hecho, cada inversionista debe tener claro si quiere recibir retornos a corto, mediano o largo plazo. O si planea usar el dinero en algún gasto específico.
Sin embargo, resulta contraproducente colocar una operación con una cifra exacta en mente. Especialmente, porque entonces el enfoque se concentra en esa cifra. Y se dejan de lado los ingredientes de la fórmula exitosa de las inversiones.
Por ejemplo, se pierde de vista que el precio de los activos es el rey. O se sufre de desconcentración y se deja de percibir lo que está pasando con el precio. ¿Cómo darle la vuelta a esa situación?
El primer tip es colocar siempre el stop al hacer trading. Es decir, tener claro cuánto se está dispuesto a perder por operación. Y cuántas pérdidas se pueden soportar en un periodo de tiempo determinado.
De esta forma se controla el riesgo. Al mismo tiempo, se evita caer en el punto de no retorno. Así se le llama a la etapa en la que es demasiado complicado recuperarse de las pérdidas acumuladas.
Al hacer trading no esperes ganar lo que quieres, sino lo que dicta el mercado – Hyenuk Chu | Fuente: Unsplash
Invertir para ganar dinero, en vez de perderlo, también es posible si se pone en práctica un segundo tip. Este es colocar un target o ganancia máxima esperada por operación. El target no es una suma de dinero o porcentaje inventado ni calculado al azar.
Es una cifra a la que se llega mediante el análisis técnico. Y es muy útil cuando se trata de mitigar los riesgos. ¿Por qué? Poner un target significa calcular hasta dónde puede llegar el precio de una acción en la que se quiere invertir.
Pero, más allá de eso, le da un mensaje al inversionista. Le dice: “ya llegaste aquí, entonces toma ganancia y cierra la operación”. Cuando el inversionista tiene en cuenta ese aviso, se va con la ganancia esperada.
Por el contrario, cuando desconoce la advertencia, es posible que tome la ganancia. Pero también es posible que se quede en la operación esperando ganar más. Y que el precio caiga de repente y lo deje sin el dinero que esperaba obtener.
Poner los targets también está ligado a la mentalidad. Significa que el trader tiene la euforia bajo control. Paralelamente, quiere decir que no se está dejando llevar por la avaricia. Eso es importante para tener éxito al invertir.
Invertir Para Ganar Dinero Es Posible Si…
Existe otro seguro que está al alcance de cualquier trader o inversionista. Este es parar a tiempo, pero ¿cómo funciona? Cuando un trader está ganando dinero, siempre quiere seguir operando para ganar más.
Los traders que van perdiendo dinero quieren seguir operando para recuperar las pérdidas. En ambos casos, lo que puede pasar es que el mercado no vaya a su favor. Es decir, que terminen perdiendo más dinero del que ganaron o del que ya perdieron.
Para revertir esa situación, pueden activar el seguro de no operar más. No existe una duración determinada para aplicar este tip. Lo importante es que el inversionista detenga las operaciones durante el tiempo que considere necesario.
Así que puede dejar de operar un día, una semana, un mes o incluso un año. Ese tiempo debe usarlo para revisar lo qué no marcha bien con respecto a sus emociones o mentalidad. También, para ver qué no comprende bien de la técnica.
De esta forma, evita pérdidas de dinero causadas por unas emociones o una mente fuera de control. Y aprovecha el tiempo para madurar en los aspectos que le faltan para ser mejor trader.
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Sé Un Poco Rebelde
Un buen trader no «traga entero» lo que dicen los demás – Hyenuk Chu | Fuente: Unsplash
Los traders o inversionistas obtienen información de diferentes fuentes. Algunos confían en lo que han dicho o hecho los expertos reconocidos. Otros siguen a diferentes maestros o gurús. Algunos más, a los medios de comunicación.
Por supuesto, aprender de quienes ya han probado el éxito en el trading es clave. Ellos no solo tienen el conocimiento, sino que les facilitan a otros la tarea. Por eso son un válido ejemplo.
No obstante, seguirlos ciegamente entraña un peligro. Este es creer que la estrategia que les funcionó a ellos funcionará igual en el caso de uno mismo. O que, como ellos ya hicieron dinero con cierta acción, entonces todos pueden tener la misma suerte.
Se trata de un peligro porque, para obtener los mismos resultados de otra persona, se tienen que dar ciertas condiciones. Entre ellas, colocar la misma operación al mismo tiempo y con el mismo monto de dinero. Eso pasa raras veces.
Por lo tanto, el cuarto tip es no comprar ni vender solo porque alguien más lo haga. Es mejor construir una estrategia de trading e inversiones propia. Es decir, adaptar el conocimiento técnico a la situación particular. Así se mitiga el riesgo de perder dinero.
Último Tip Sobre Invertir Para Ganar Dinero
Finalmente, al operar en la Bolsa de Valores, es imprescindible trabajar la anticipación para evitar pérdidas de dinero. ¿Qué significa esto? El precio de las acciones, segundo a segundo, deja una huella. Esta se refleja en las velas japonesas de los gráficos.
Cuando se domina la técnica y se hace el seguimiento diario, es posible plantear escenarios. Es decir, establecer la dirección que puede tomar el precio de una acción. Y, a partir de esa operación, identificar el momento de entrada y colocar target y stop.
Aun así, algunos traders cometen un error. Este es pretender invertir en una acción cuando el precio ya se disparó. Ellos sienten el FOMO o miedo que produce saber que se desperdició la oportunidad de generar una ganancia.
Pero no deberían tener esa sensación porque en la Bolsa de Valores es posible generar ganancias a diario. El enfoque debe estar en realizar el análisis técnico a tiempo. Así es que se identifican las acciones con oportunidades de desempeño interesante.
Por lo tanto, el quinto tip es ser juiciosos con el análisis técnico. Esto es realizar un seguimiento diario a los gráficos de las acciones de interés. Y revisar la bitácora, que también debe contener anotaciones sobre esas acciones.
El trading es un estilo de vida que se practica a diario – Hyenuk Chu |Fuente: Unsplash
Recuerda siempre que el trading es un estilo de vida. Requiere de trabajo duro. Y es muy lejano a la idea popular de ganar dinero rápido o para aparentar riqueza. Las ganancias sostenibles solo son visibles para quienes le dedican tiempo a diario a esta actividad.
Entonces, si quieres invertir para ganar dinero y evitar perderlo, ponte a estudiar sobre el tema ahora. practica y no pares nunca. Esa es la única forma de capturar las oportunidades que a diario brinda el mercado de las acciones.
O, como dice Hyenuk Chu: “yo me equivoco un poco más de mitad de las veces que opero. Pero cuando me equivoco, pierdo poco. Cuando acierto, gano mucho. Esa es mi ventaja en el trading”. Ahora, responde:
¿Cada cuánto haces el análisis técnico?
¿Cuál fue el último libro sobre inversiones que leíste?
¿Cuántas veces has superado tu porcentaje de pérdida máxima?
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